投資って、何をやること？

シンプルな意味は２つ

金融関係の書籍や記事で、こんな表現を目にすることがあります。

●投資とは自分のお金を経済に参加させて、お金にも働いてもらうことである。
●投資を通じて私たちのお金が「社会にとって必要な企業」に回っていけば、
  結果として私たちは、よりよい社会をつくるのに貢献することができる。

なんだか格好良い表現ですが、「これが投資の意味だよ」といわれると、
分かったような分からないような、なんとも微妙な感覚におちいります。

投資にそういう側面があることは事実です。

でも、これらは投資の意味というよりは、投資をやることによって
間接的に生じる投資の意義にあたるものではないでしょうか。

あるいは、投資について人びとが抱くネガティブなイメージを払拭するために、
「美化したい」という意識が働いているのではないでしょうか。

私たちにとって投資の意味は、もっとシンプルなはずです。

私たちが買いやすい金融商品として、株式や債券、投資信託などがあります。

これらは価格が毎日のように動いているので、それぞれ価格が安いときに買って、
高くなってから売れば、私たちは差額分の儲け（利益）を手にすることができます。

そのようにしてお金を増やすことをめざすのが、投資のひとつの意味です。

投資の意味（１）：金融商品を安く買って高く売ることで、差額分の利益を狙う

私たちが金融商品を買うと、売らずに持っているだけで利益が手に入ることも
あります。債券の「金利収入」が、その代表例です。

すべてではありませんが、株式や投資信託も売らずに持っているだけで、
「配当」や「分配金」という利益が手に入る場合があります。

そのような利益を見込んで金融商品にお金を投じることも、投資のひとつの意味です。

投資の意味（２）：持っているだけで手に入る利益を見込んで、金融商品を買う

利益を期待しないと始められない

私たちが投資をやると、いつでも利益が手に入るわけではありません。

たとえば、Aさんが３年前に株式を買ったとしましょう。いま、どうしても
お金が必要になったため、Aさんは株式を売って換金することにしました。

いまの株価が３年前の買ったときより下がっていたら、差額分だけ損失が
出ることになります。

株式を持っていた３年間に、Aさんは配当として、いくらかの利益を得ていましたが、
株価がけっこう下がったために、差し引きすると、その配当の利益を入れても
トータルでは損失が出てしまいました。

現実にそんなことは、しばしば起こります。投資は本来、利益をめざして
やることですが、結果として損失を被ることもあるわけです。

こうしてみると、最終的に利益が出るか損失を被るか分からないけれども、
とにかく利益が出ることを期待して、金融商品にお金を投じてみることが、
私たちにとっての「投資の本質」といえそうです。

投資の本質：とにかく利益が出ることを期待して、金融商品を買ってみる

あれこれ言ってみたところで、とにかく利益を期待しないかぎり
投資は始められないし、金融商品を買わないかぎり投資は始まりません。

逆に、そういう気持ちになれない人は、投資に向かないのだと思います。